为元诩，封为太子。
他打算按老规矩处死胡充华。一些汉人大臣为胡充华说情，并且陈说子贵母死制度的弊端。元恪没有杀胡充华，而是把她升为贵妃。元恪“始不杀其母”，废除了延续百年的子贵母死制度。
元恪儿子周岁那年又喜得一处军事要地，可谓双喜临门。
511年，南梁的朐[qu]山（江苏连云港东海县）爆发叛乱。叛军引来魏军，将朐山献给了北魏。
朐山是南梁在北魏控制区的一块飞地，通过淮海跟内地交通。它一直像一根钉子一样插在北魏控制区，牵制着东线魏军不敢轻举妄动。北魏一直想拔掉这个钉子而不能如愿，没想到这回不废一刀一枪就解决了，非常高兴。元恪要求魏军一定要守住胊山，千万别让梁军再抢回去。
但梁军岂有不抢之理，在得到胊山丢失的第一时间就派兵四万来夺，势在必得。魏军一看不妙马上派兵增援，击退了梁军的进攻。梁军增兵再战，包围了胊山。魏军也增兵十万救援。仗越打越大。交战双方的兵力达到20万。
胊山因为粮尽投降，重归南梁所有。梁军集中兵力对准魏军的援军。
魏军援军得知胊山投降士气大跌，仓皇撤走。撤退时偏赶上下大雪，走